ALPIE26JUNIO2025
Raymundo Jiménez
- BANQUEROS FUERON ADVERTIDOS
Desde tres semanas antes, la administración del presidente Donald Trump les advirtió a los banqueros mexicanos que iba en serio contra el lavado de dinero de los grupos criminales.
El viernes 9 de mayo, el columnista de El Heraldo de México, Darío Celis, publicó un texto titulado “El mensaje del Tesoro a los banqueros”, en el que reseñó que Scott Rembrandt, Subsecretario Adjunto (DAS) de Política Estratégica y tercero al bat en el Departamento del Tesoro que encabeza Scott Bessent, estuvo solo unas horas en Nuevo Vallarta, Nayarit, donde se llevaba a cabo la 88 Convención Bancaria. “Llegó el miércoles por la noche y se fue ayer jueves hacia el mediodía. No se quedó en el evento. El funcionario vino exclusivamente a reunirse de forma privada con los más influyentes de la Asociación de Bancos de México”. Lo recibieron Julio Carranza, el presidente saliente de
la ABM, y su sucesor Emilio Romano, quien preside el Consejo de Administración de Bank of America.
El columnista refirió que Rembrandt tiene a su cargo las oficinas que diseñan y desarrollan las estrategias nacionales e internacionales del gobierno de Trump contra el lavado de dinero y la financiación al terrorismo. “El hecho es inédito y expresa el interés y preocupación de la Casa Blanca sobre la exposición que el sistema financiero mexicano tiene frente a los seis cárteles de la droga que han sido declarados grupos terroristas.
“La inusual visita de Rembrandt, jefe de la delegación estadounidense de GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), que preside la mexicana Elisa de Anda Madrazo, deja claro un mensaje de prioridad. Y en ese mensaje podría ir implícitamente una señal de una futura y pronta sanción o investigación del Tesoro contra un banco mexicano por actividades de blanqueo o financiamiento a empresas ligadas a cárteles.
“Tras de que Trump declarara en enero a seis cárteles de la droga organizaciones terroristas internacionales, el sistema financiero en México empezó a moverse y con ello los banqueros.
“Le platiqué que la ABM, a través de la Comisión de Normatividad que copresiden Fernando Borja, de Santander, y Eduardo Fernández, de Scotiabank, fichó a Narciso Campos para liderar el tema de lavado.
“Además de contratar al socio de White & Case, los banqueros llevan varios meses probando la plataforma Veradat, un sistema de compartición de información de transacciones inusuales y sospechosas.
“Además de este sistema desarrollado por Arturo Rangel, un ex BBVA, están evaluando también otra, K2, de Washington Financial Integrity Network, que empuja el directivo del HSBC, José Luis Stein.
“Rembrandt fue claro: urgió a los banqueros, entre los que figuraron Manuel Romo, de Banamex; Jorge Arce, de HSBC; Felipe García Ascencio, de Santander, y Tom Ehrenberg, de Bx+, a blindar la banca.
“Señaló que el gobierno de Trump está convencido de que es el momento de atacar a los cárteles mexicanos de la droga y cerrarles sus flujos ilícitos.
“El que avisa no traiciona”, concluyó con esta advertencia el analista financiero.
La mañana de ayer, después de que el día anterior el Gobierno de EU había señalado a financieras mexicanas por sospechas de lavado de dinero, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decidió decretar la intervención gerencial temporal solamente de Intercam Banco y CIBanco, exceptuando a Vector. Sin embargo, horas más tarde, la CNBV procedió a intervenir también la casa de bolsa de Alfonso Romo, el ex jefe de la Oficina de la Presidencia de Andrés Manuel López Obrador
“La intervención tiene el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y a sus representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los inversionistas y clientes de dicha casa de bolsa, dadas las implicaciones que en la citada institución financiera pueden tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos”, informaron la CNBV y la Secretaría de Hacienda (SHCP) en un comunicado.
La Junta de Gobierno de la Comisión está encabezada por el presidente de la CNBV y participan en ésta el Secretario de Hacienda y otros funcionarios de autoridades financieras.
Consultada por el diario Reforma, la SHCP comentó que no se había decretado la intervención de Vector debido a que “son diferentes procesos” respecto a los que se siguen con los bancos.
“En una casa de bolsa es diferente porque no hay depósitos de ahorradores y la CNBV lo puede decidir directo, sin que intervenga el Banco de México (Banxico) o el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) como en el caso de los bancos”, explicó la Secretaría de Hacienda que encabeza Edgar Amador Zamora –un ex empleado de Vector–, misma que el día anterior, luego de ser notificada sobre estas presuntas irregularidades, emitió un comunicado en el que expuso que “se solicitó al Departamento del Tesoro pruebas del vínculo de estas instituciones con actividades ilícitas que pudieran ser corroboradas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) o la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)”, pero que, “sin embargo, no se recibió ningún dato probatorio al respecto”.
Seguramente el pronunciamiento de la SHCP no cayó nada bien en la Embajada de Estados Unidos en México, cuyo titular, Ron Johnson, difundió anteayer una fotografía acompañado de Ana Morris, subsecretaria interina del Tesoro para el Financiamiento del Terrorismo y directora de la Oficina del Tesoro contra el Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros, la cual viajó el pasado miércoles expresamente a la CDMX para notificar a las autoridades mexicanas de las acusaciones de lavado contra las financieras Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa.
“Su trabajo contra el lavado de dinero es fundamental para desarticular las redes criminales que amenazan a los ciudadanos de nuestras dos naciones”, destacó el diplomático en un mensaje.
“Morris colabora con altos funcionarios de seguridad nacional y lidera las relaciones con Gobiernos extranjeros y socios del sector para definir el uso eficaz de las herramientas financieras del Tesoro, incluyendo la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y las autoridades encargadas de las sanciones”, según reseña su biografía en el sitio del Departamento del Tesoro.
Así que Washington no les mandó a ninguna improvisada.
ALTOSANO GRANJAS CARROLL Y
LA TRANSPARENCIA AMBIENTAL
A continuación, vamos a exponer un interesante tema de política ecológica que nos solicitaron de Altosano Granjas Carroll, una empresa socialmente responsable establecida en el Valle de Perote, en la zona centro de Veracruz, la cual ha reactivado la economía de esa región procurando el cuidado del medio ambiente.
Según nos explican, anualmente Altosano Granjas Carroll realiza un inventario de emisiones como su compromiso con la transparencia ambiental y la sustentabilidad, en cumplimiento con normativas nacionales como el Registro Nacional de Emisiones (RENE), que requiere ser verificado ante un Organismo de Certificación acreditado por la EMA (Entidad Mexicana de Acreditación) y autorizado por la PROFEPA, e iniciativas internacionales como el Pacto Global de las Naciones Unidas. Este inventario tiene como objetivo identificar, priorizar y ejecutar acciones que ayuden a mitigar el impacto generado por sus emisiones.
La huella de carbono es el impacto ambiental por las emisiones de gases de efecto invernadero generadas por actividades humanas y el consumo de bienes o servicios. Su reducción contribuye a mitigar el cambio climático. Como ejemplo se pueden mencionar emisiones por el uso de transporte (avión, tren, autobús o auto), quema de combustibles (gasolina, diésel, gas natural, combustóleo) y el consumo de electricidad (convencional o renovable); estas actividades generan en mayor o menor medida un impacto ambiental.
Altosano Granjas Carroll ha adoptado soluciones sustentables para reducir su impacto ambiental, destacando el uso de biodigestores para el tratamiento del agua residual de sus granjas, que a su vez permite capturar el metano y, al mismo tiempo, aprovechar el biogás como fuente de energía renovable, en sustitución de combustibles fósiles.
Adicionalmente, sus diversas iniciativas para mejorar la eficiencia y reducir emisiones, son: la modernización de sistemas de tratamiento de agua, la cogeneración de energía con gas natural, iluminación LED, motores de alta eficiencia, vehículos híbridos para el transporte de personal, estándares norma EURO para el transporte pesado y el cambio a refrigerantes ecológicos. Gracias a estas acciones, Altosano Granjas Carroll ha evitado la emisión de aproximadamente 95 mil toneladas de CO2 equivalente al año.
Altosano GCM opera en Veracruz y también en el estado de Puebla, con más de 150 instalaciones (Granjas productivas, Fábrica de alimentos, Planta Procesadora de Carne de Cerdo, Oficinas) y su parque vehicular en ambas entidades.
La dirección general y colaboradores de Altosano Granjas Carroll reafirman su compromiso con la sustentabilidad, impulsando la eficiencia operativa y la adquisición de nuevas tecnologías para reducir sus emisiones de gases de efecto invernadero y su huella de carbono en México y en el planeta.
Servidos.